反洗錢 (AML)

反洗錢（AML）是指一系列旨在防止犯罪分子將非法獲得的資金偽裝成合法收入的法律、法規和程序。 洗錢是指透過合法的金融系統輸送髒錢（透過販毒、腐敗或恐怖主義等犯罪活動賺取的錢）使其顯得乾淨的過程。

反洗錢法規要求銀行等金融機構實施強大的系統和控制措施來偵測和防止洗錢活動。 這些措施包括客戶盡職調查、交易監控、可疑活動報告以及內部政策和程序的實施。

反洗錢法對於打擊各種形式的金融犯罪和保護全球金融體系的完整性至關重要。 它們幫助當局識別和起訴參與非法活動的個人和組織，破壞犯罪網絡，並保護經濟免受洗錢的有害影響。